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2022 年致富的 9 种方法

许多人都梦想变得富有,尽管这意味着不同背景和经验的人会有很大的不同。对某些人来说,这意味着永远不必担心费用。对于其他人来说,它没有工作这么长时间。其他人将其定义为完全的财务独立。无论您对“富有”的定义是什么,专家都会为如何走上致富之路提供建议。 ...查看全部

78 岁时,投资者为“我生命中最大的熊市”做准备

由于全球金融危机引发了自大萧条以来最严重的市场恐慌,他的 Sierra Tactical All Asset Fund 在 2008 年几乎没有亏损。它在 2020 年 Covid 溃败期间的损失也相对较小。总部设在加利福尼亚州圣莫尼卡的赖特说,他管理的另一只私人基金在 2 ...查看全部

财富管理值得吗?

财富管理服务是现有的一些最高水平和最全面的金融服务。虽然财务规划服务可以帮助解决个人财务问题,而资产管理服务通常处理投资,但财富管理可以涵盖个人财务的各个部分,从税收到遗产规划,再到慈善捐赠等等。但是您应该为财富管理服务付费吗?这将取决于您的具体财务状况,因此确保它符合您的 ...查看全部

机器人顾问值得吗?

自动化投资管理服务已经大幅增长,得益于低成本、低门槛和始终在线的便利性,智能投顾已被证明极具吸引力,尤其是对资产不多的新投资者而言。然而,机器人顾问有很大的局限性,并且关于机器人顾问是否值得的决定并不总是容易做出的。如果您更喜欢亲身实践的方法,财务顾问可以帮 ...查看全部

什么是家庭有限责任公司?

如果您拥有一家企业,有限责任公司可以保护您的个人资产,但它们也可以用于遗产规划。具体来说,您可以建立一个家族有限责任公司,以保护资产免受债权人的侵害,同时确保财富从一代人到下一代更顺利地转移。家庭有限责任公司受与非家庭有限责任公司相同的规则和法规的约束,还有其他原因可能使家 ...查看全部

如果你有这么多钱,你应该有一个财务顾问

金钱不能直接买到幸福,但似乎支付财务顾问肯定会有所帮助。一项新调查发现,与没有顾问的人相比,拥有超过 120 万美元家庭资产的人在与财务顾问合作时的幸福感更高。这一发现是 Herbers & Company 首次消费者金融行为研究的一部分,该研究对美 ...查看全部

金融专家:离婚后“不要试图保持你的生活方式”

一位专家表示,人们在离婚等改变生活的事件后存钱很重要。“减少开支,不要试图保持以前的生活方式,”PFG-Financial Planning and Management 的创始人 Linda Farinola 提出。“你正在办理离婚手续。没有人能 ...查看全部

您应该多久重新平衡您的投资组合?

选择正确的资产配置对实现您的投资目标很重要。但这不仅仅是设置并忘记它。根据您的目标和风险承受能力,不时重新平衡您的投资组合是必要的,以确保您拥有正确的投资组合。问题是,你什么时候需要重新平衡?了解重新平衡投资组合分配的频率是学习的基本但重要的投资课程。一个财务顾问为你重新平 ...查看全部

退休人员花的钱不够。这是为什么。

佛罗里达州的琳达·库利 (Linda Cooley) 自从五年多前以律师的身份退休后,她的积蓄迅速增长。69 岁的 Cooley 靠养老金和社会保障过活,但她的数百万美元退休金还没有动过。她的财务顾问、印第安纳波利斯的苏珊·埃尔瑟经常提醒库利,她退休后可能会 ...查看全部

以下是 8 位理财规划师所说的在通货膨胀期间你应该如何处理你的钱

随着通货膨胀率以几十年来未见的速度飙升,许多消费者想知道如何防止价格上涨对他们的储蓄和消费习惯产生负面影响。 过去几个月,包括食品、能源和住房在内的消费品和服务价格一直在上涨。根据周五发布的最新消费者物价指数数据,11 月他们再次上涨,比上一年上涨 6.8% ...查看全部

这是沃伦巴菲特关于投资的“第一条规则”。如果您的财务顾问违反该规则,该怎

是时候找一位新顾问了吗?沃伦巴菲特曾经说过,“投资的第一条规则是不要失去[钱]。投资的第二条规则是不要忘记第一条规则。这就是所有的规则。” 当然,您的财务顾问并不总是能够遵循这条规则——市场确实会下跌,而且没有人每次都跑赢市场,即使是巴菲特本人——但是当他们 ...查看全部

对市场波动感到压力并想改变您的投资?改为执行这 5 个任务

经济低迷时期通常不是改变投资组合的最佳时机本周股市就像过山车——并不是每个人都喜欢过山车,尤其是当它们导致退休账户余额下降时。 起起落落的部分原因是对 COVID-19 的 omicron 变体和美国经济的担忧(申请失业的人数从感恩节前后的 ...查看全部

美国人准备再次承担信用卡债务

根据最近的数据,在大流行的大部分时间里减少借贷之后,美国人已经准备好增加债务,因为他们越来越接近大流行前的支出方式。“这就是我们所做的,”贷款市场 Lending Tree 的首席信用分析师马特舒尔茨说。“信用卡债务只会在这个国家发生重大经济灾难的时候下降。 ...查看全部

您的银行账户是否太多 - 还是太少?

如今,银行账户可以做很多事情。它们使您可以轻松地跟踪您的支出并接收交易警报,通常是实时的。它们允许您在账户之间转账,甚至可以在几秒钟内向他人汇款,甚至可以通过智能手机。其中许多账户还通过预算工具、自动化和有竞争力的利率帮助您实现储蓄目标。但是,您可能无法仅通过一个银行账户实 ...查看全部

为什么这位财务顾问发现有些客户存了太多钱

Penny Pennington 于 2019 年成为 Edward Jones 的第六任管理合伙人,自 2000 年以来一直在该公司担任财务顾问。在前进之路的对话中,她阐述了她如何建议客户为退休储蓄更多钱。但她也指出,至少他们中的一些人似乎对这些建议过于重 ...查看全部