各种特征将好的财务顾问与坏的以及成功的与失败的财务顾问区分开来。无论您是想成为一名财务顾问，还是只需要聘请一位来帮助您进行财务规划，以下是大多数成功财务顾问都具备的五个特征，请牢记。

关键要点
成功的财务顾问拥有大量客户业务和业绩和服务记录。
获得客户并让他们与您保持联系——并推荐您——意味着专业并把您的客户放在第一位。
同时，您需要对市场有深入的了解、分析能力和培训，并对金融充满热情。

对财务规划和财富管理的热情
成功的财务顾问是对这个主题有绝对热情的人。这很重要，因为金融和投资领域的标准、法律、方法和产品都在不断发展。

当财务顾问对某个主题充满热情时，他自然会倾向于每天越来越多地了解这个行业。那些没有这种热情的人总是落后，难以跟上行业发展的步伐。作为财务顾问，仅此一项就可能是成功与失败之间的区别。在每次谈话中询问财务顾问的一个好问题是，“这个行业有什么新鲜事？”

深度分析能力
一个完整而彻底的财务计划涉及许多方面。现金流规划、退休规划、投资管理、保险规划、遗产规划和税务规划是称职的财务顾问可以为客户提供帮助的几个关键领域。在所有这些领域拥有深入的分析能力是必不可少的，但在投资部分可能是最重要的。

成功的财务顾问知道，风险和回报的关系几乎推动着财务计划的方方面面。以正确的方式构建投资组合并能够随着时间和目标的变化重新分配资产至关重要。财务顾问需要能够在各种指标的背景下分析和规划投资组合，例如标准差、beta、战略资产分配、战术资产分配和回撤。

专业的销售技巧
这是成功的财务顾问的关键要求。财务顾问必须发展他们的业务才能蓬勃发展。能够在整个财务规划范围内销售他们的服务，从投资管理到遗产规划，是财务顾问取得成功的必要条件。当然，服务或产品的销售不应仅仅为了销售。服务或产品必须真正帮助客户。

然而，销售技巧仍然是必要的。财务顾问必须能够向客户传达其财务计划中存在的问题或差距，正确传达解决方案，并作为最后一步，询问客户或潜在客户的业务。一个不能鼓起勇气问业务的财务顾问，无疑是一无所获。考虑到这一点，下一个特征至关重要。

利益必须一致的信念
成功的财务顾问是将客户的利益放在第一位，将自己的利益放在第二位的人。顾问必须相信双方的经济利益应该是一致的，否则可能会发生有害的关系。销售客户不需要的产品，例如不相关的保单或覆盖范围过大的保单，是不必要且不道德的。

某些投资产品也适合这一类别，例如具有高销售负荷的共同基金，因为有无数可比且更好的共同基金没有这种负荷。

此外，收取高于必要的投资管理费也不是好的做法。一个成功的财务顾问不应该对管理的资产收取 2% 的费用，而对于相同的服务通常收取 0.5% 的费用。成功的财务顾问会帮助人们并获得公平的报酬；他们不会把客户辛苦赚来的钱花光。

好奇心
在财务规划的各个方面准确发现客户的需求类似于侦探工作。必须找到小细节并拼凑起来，必须创建和传达大问题的综合解决方案。成功的财务顾问是喜欢这个过程并在挑战中茁壮成长的人。

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