财富管理
什么是财富管理？
财富管理是一项投资咨询服务，结合了其他金融服务来满足富裕客户的需求。这是一个咨询过程，顾问可以收集有关客户需求的信息，并使用适当的金融产品和服务来量身定制策略。
财富管理顾问或财富管理人是一种金融顾问，他利用各种可用的金融学科来管理富裕客户的财富，例如金融和投资建议，法律或房地产规划，会计和税务服务以及退休计划。只需支付一套费用。财富管理方法因国家/地区而异，例如您在美国还是加拿大。
了解财富管理
财富管理不仅仅是投资建议，因为它可以涵盖个人财务生活的所有方面。这个想法是，高净值个人不必尝试整合一系列专业人士的建议和各种产品，而是可以从整体方法中受益，在这种方法中，单个经理可以协调管理其资金并为自己或自己的资金进行计划所需的所有服务。他们家庭当前和将来的需求。
虽然理财经理的使用是基于他或她可以在金融领域的任何方面提供服务的理论，但有些人选择专门研究特定领域。这可能基于所讨论的财富管理器的专业知识，或者财富管理器在其中开展业务的主要重点。
在某些情况下，财富管理顾问可能必须协调外部财务专家以及客户自己的代理人（律师，会计师等）的投入，以制定出使客户受益的最佳策略。一些财富管理公司还提供银行服务或有关慈善活动的建议。
财富管理顾问需要富裕的个人，但并非所有富裕的个人都需要财富管理顾问。这项服务通常适用于有广泛多样需求的富人。
重要要点
财富管理是一项投资咨询服务，结合了其他金融服务来满足富裕客户的需求。
财富管理顾问是高级专业人士，他们以一笔固定的费用管理富裕客户的财富。
富裕的客户将从整体方法中受益，在这种方法中，一位经理可以协调管理其资金并为自己或家人当前和将来的需求进行计划所需的所有服务。
这项服务通常适用于有广泛多样需求的富人。
财富管理实例
例如，那些直接投资以投资闻名的公司的人可能对市场策略领域有更多的了解，而那些在大型银行中工作的人则可能专注于信托管理和可用信贷选择等领域，整体遗产规划或保险方案。该职位本质上被认为是咨询职位，因为主要重点是为使用财富管理服务的人员提供所需的指导。
财富管理业务结构
财富管理公司可能是小型企业的一部分，也可能是大型公司的一部分，而后者通常与金融业有关。根据业务的不同，财富管理公司可能以不同的职衔行使职务，包括财务顾问或财务顾问。客户可以从单个指定的财富管理者那里获得服务，或者可以访问指定的财富管理团队的成员。
财富经理的策略
财富管理者首先制定投资策略，该计划将根据个人的财务状况，目标和风险承受程度来维持和增加客户的财富。制定原始计划后，经理将定期与客户会面，以更新目标，审查和重新平衡财务组合，并调查是否需要其他服务，最终目标是在客户的整个生命周期中始终保持其服务。
