加密货币

比特币合法和非法的国家

点对点数字货币比特币于2009年首次亮相,开创了加密货币的新时代。虽然世界各地的税务机关、执法机构和监管机构仍在争论最佳实践,但一个相关的问题是比特币是合法的还是非法的?答案——取决于用户的位置和活动。

比特币不受任何中央银行的发行、认可或监管。相反,它们是通过称为挖掘的计算机生成过程创建的。除了作为与任何政府无关的加密货币之外,比特币还是一种点对点支付系统,因为它不以物理形式存在。因此,它提供了一种无需汇率费用即可进行跨境交易的便捷方式。它还允许用户保持匿名。

消费者有更大的能力直接在在线零售商处使用比特币购买商品和服务,从比特币 ATM 中提取现金,并在一些实体店使用比特币。货币在交易所进行交易,与虚拟货币相关的企业和首次代币发行(ICO) 引起了整个投资领域的兴趣。虽然比特币乍一看似乎是一个完善的虚拟货币系统,但仍然没有统一的国际法律来规范比特币。



关键要点
比特币是一种加密货币,不受中央银行监管,也没有印刷——它们是通过挖矿由计算机生成的。
尽管它用于购买商品和服务,但仍然没有统一的国际法律来规范比特币。
许多主要和发达国家允许使用比特币,例如美国、加拿大和英国
然而,包括中国和俄罗斯在内的其他国家反对任何比特币的使用。


对比特币说“是”的国家
比特币可以匿名用于在全球任何地点、任何时间的任何账户持有人之间进行交易,这使得它对犯罪分子和恐怖组织具有吸引力。他们可能会使用比特币来买卖毒品或武器等非法商品。然而,这种趋势最近发生了变化,因为犯罪分子因为害怕被跟踪而远离比特币。

大多数国家并没有明确确定比特币的合法性,而是采取观望态度。一些国家通过制定一些监管监督间接同意比特币的合法使用。然而,截至 2021 年 6 月,萨尔瓦多是唯一承认比特币为法定货币的国家。

美国
美国对比特币采取了普遍积极的立场,尽管一些政府机构正在努力防止或减少比特币用于非法交易。Dish Network (DISH)、Microsoft、Subway 和 Overstock (OSTK) 等知名企业欢迎使用比特币付款。数字货币也进入了美国衍生品市场——增加了其合法性。

自 2013 年以来 ,美国财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN) 一直在发布有关比特币的指南。财政部将比特币定义为货币服务业务 (MSB),而不是货币。这将其置于《银行保密法》之下,该法要求交易所和支付处理商遵守某些职责,如报告、注册和记录保存。

此外,比特币被归类为财产征税目的由美国国税局(IRS)。

加拿大
与其南部邻国美国一样,加拿大在总体上保持对比特币友好的立场,同时还确保加密货币不被用于洗钱。比特币被加拿大税务局 (CRA) 视为一种商品。

这意味着比特币交易被视为易货交易,产生的收入被视为业务收入。税收还取决于个人是否有买卖业务或只关心投资。

加拿大将比特币交易所视为货币服务业务。这使他们处于反洗钱(AML) 法律的范围内。比特币交易所需要在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册,报告任何可疑交易,遵守合规计划,甚至保留某些记录。此外,一些主要的加拿大银行已禁止使用其信用卡或借记卡进行比特币交易。

澳大利亚
与加拿大类似,澳大利亚认为比特币既不是货币也不是外币,澳大利亚税务局 (ATO) 将其裁定为资本利得税资产。

欧盟
在2015年10月22日,欧洲法院(ECJ)裁定,购买和销售数字货币被认为是服务的供应,这是免除增值税在所有(VAT)欧盟(EU)成员国. 此外,一些欧盟国家也制定了自己的比特币立场。

在芬兰,中央税收委员会 (CBT) 通过将比特币归类为金融服务,给予比特币增值税免税地位。比特币在芬兰被视为一种商品,而不是一种货币。

比利时联邦公共服务财政也对比特币免征增值税。在塞浦路斯,比特币也不受控制或监管。

英国金融行为监管局(FCA) 持支持比特币的立场,并希望监管环境支持数字货币。比特币在英国受到某些税收法规的约束。

保加利亚国家税务局(NRA)也将比特币纳入其现有税法。德国对比特币持开放态度,比特币被认为是合法的,但根据当局是否与交易所、矿工、企业或用户打交道而征收不同的税。

萨尔瓦多
萨尔瓦多是世界上唯一允许比特币作为法定货币的国家。2021 年 6 月,该国国会批准了总统纳伊布·布克勒 (Nayib Bukele) 的提议,正式采用比特币作为一种支付方式。

对比特币说不的国家
虽然比特币在世界许多地方都受到欢迎,但由于其波动性、分散性、对当前货币体系的感知威胁以及与贩毒和洗钱等非法活动的联系,一些国家对此持谨慎态度。一些国家彻底禁止数字货币,而另一些国家则试图切断对其交易和使用至关重要的银行和金融系统的任何支持。

中国
比特币在中国基本上是被禁止的。禁止所有银行和其他金融机构(如支付处理商)进行比特币交易或交易。加密货币交易所被禁止。政府打击了矿工。

俄罗斯
比特币在俄罗斯不受监管,但将其用作商品或服务的支付是非法的。

越南
越南 政府及其国家银行 坚持认为比特币不是一种合法的支付方式,尽管它不受作为投资的监管。

玻利维亚、哥伦比亚和厄瓜多尔
El Banco Central de Bolivia 已禁止使用比特币和其他加密货币。哥伦比亚不允许使用或投资比特币。厄瓜多尔议会以多数票禁止比特币和其他加密货币。

底线
尽管比特币已有 10 多年的历史,但许多国家仍然没有明确的制度来限制、监管或禁止这种加密货币。比特币的去中心化和匿名性质在如何允许合法使用的同时防止犯罪交易的问题上对许多政府提出了挑战。许多国家仍在分析监管加密货币的方法。总体而言,比特币在世界大部分地区仍处于法律灰色地带。

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